上海詐騙罪律師認為：交友類借貸型詐騙，是指行為人以非法占有為目的，借交友之名，虛構事實、隱瞞真相，通過借貸形式，騙取他人財物的行為。

　　在司法實踐中，行為人歸案后常常以“系男女朋友關系”“補簽有借條”等借口，辯稱自己只是編造理由借用而已，不具有非法占有的目的，應屬民間借貸糾紛，妄圖逃脫刑法的處罰。

　　對此，筆者認為，堅持主客觀相統一原則是司法機關辦理案件的基本遵循，但認定詐騙罪不能僅根據被害人財產損失結果客觀歸罪，從證據法理論及司法實踐來看，在行為人口供缺位的情況下，根據行為人事前、事后表現出來的客觀行為，借助刑事推定制度，也能有效解決非法占有目的的認定問題。

　　非法占有目的與推定。刑法通說認為，“以非法占有為目的”是取得型財產犯罪不成文的構成要件要素，是詐騙罪的主觀構成要件。由于主觀目的是行為人的主觀心理態度，不像客觀要件那樣顯性地存在，具有抽象性、隱蔽性。在司法實踐中，“交友類借貸型詐騙”主觀要件直接證明比較困難，往往需要通過刑事推定予以認定。

　　上海市詐騙罪律師推定，是從已知事實推導出未知事實的邏輯思維活動，并非嚴格意義上的司法證明，而是一種替代司法證明認定案件事實的機制，在認定犯罪主觀構成要件方面能夠發揮重要作用。一般而言，證據法學理論中，通常將推定分為法律推定和事實推定。

　　簡言之，法律有明確規定的推定，稱為法律推定，如巨額財產來源不明罪中的推定；司法人員運用經驗法則、自然理性等作出的推定則為事實推定，關于詐騙罪中的非法占有目的認定即屬此類，因法律或司法解釋尚無明確規定，司法人員須通過客觀事實進行推定。

　　定規則：從基礎事實到推定事實。刑事證據法上之推定，是通過基礎事實與推定事實的常態化聯系來完成的。推定必須植根于基礎性事實，即在案的諸多客觀事實或行為。客觀行為是行為人主觀心態的外在表征，主觀目的認定不以行為人的口供為轉移，而應將主觀目的的判定建立在對客觀事實的綜合考量之上。

　　作為推導基礎的客觀事實，稱之為基礎事實；推導出的結論，稱之為推定事實。在交友類借貸型詐騙案中，非法占有目的的推定，通常可以從幾個方面的基礎事實著手：

　　上海刑事辯護律師首先，認識之初是否使用了欺騙手段。主要表現在：其一，行為人是否利用了假名字與被害人交往。實踐中，行為人往往并非真心與被害人相處，為了避免使用真實姓名帶來不必要的麻煩，逃脫可能的風險，常常編造虛假名字與他人交往。

　　其二，行為人是否夸大了自己的社會地位、經濟實力等。實踐中，有些行為人善于包裝自己，常常租豪車、裝大款，為了誘使被害人上鉤，還虛構本人經營有公司或者是公司高管等，騙取被害人信任，與之深入交往。

　　其次，相識之中是否蓄意尋找各種理由騙取財物。實踐中，在行為人與被害人感情日漸升溫之后，行為人便開始了自己的騙錢行徑，往往會編造公司經營需要資金周轉等借口，并承諾日后加息返還。偶爾，還以親人生病住院、幫朋友還錢等為借口，以假情義行真騙錢之實。

　　由于行為人在日常交往中，經常會發一些與工程或項目有關的視頻、圖片等信息，往往讓被害人陷入錯誤認識，相信行為人借錢之后有經濟能力歸還，加之以男女朋友相處的因素，被害人對于行為人的借錢請求一般都會滿足。

　　再次，騙錢之后資金是否用于創造履約能力的活動。實踐中，行為人騙取資金后，從未用于正常的投資經營，而是用于賭博、消費等揮霍行為。甚至，行為人還將騙取的資金用于與其他人的交往活動中。

　　最后，被識破之后是否積極籌款退還資金。通常，隨著行為人與被害人的長期交往，當被害人洞察出行為人的一切都是編造的、虛假的之后，被害人往往會立即要求斷絕關系，并提出還款要求。此時，部分行為人往往自作聰明，打一張借條給被害人，以為這樣做就是民間借貸糾紛，便不會被追究詐騙罪的刑事責任，卻沒有任何的還款行為。

　　實質上，行為人沒有任何經濟能力，也沒有積極還款的意愿，補簽的借條只是試圖掩蓋詐騙行為的空頭支票，不具有任何實際意義。

　　刑事案件認定：證據裁判主義與證明責任轉移。推定作為替代司法證明的方法，表面上是證據裁判主義的例外，但實質上，作為推定前提的基礎事實，依然要遵循證據裁判主義原則。換言之，推定規則適用的前提條件，是基礎事實必須已經得到在案證據的充分證實。

　　刑事推定制度的創設，是基于有效打擊犯罪的考量，免去了控方對推定事實的證明責任，減輕了控方的證明負擔。對于被追訴方來說，如果要反駁推定的結論，就必須提出證據證明推定事實不存在。

　　如此，推定規則中，使得被追訴方承擔了一定的證明責任，證據法理論上稱之為證明責任的轉移。司法實踐中，微信聊天記錄客觀地再現了行為人與被害人的日常交往情況，尤其是行為人騙取被害人信任的情況、編造各種理由騙取財產的情況；

　　證人證言、行為人銀行賬戶有力地揭開了行為人的虛偽面紗；微信、支付寶、銀行卡轉賬記錄等客觀地記錄了被害人轉給行為人的全部資金，等等。面對諸多客觀事實，行為人根本提不出任何相反事實予以有效反駁。

　　綜上，上海詐騙罪律師認為在交友類借貸型詐騙案中，基于諸多基礎事實均得到在案證據的充分證實，就可以推定行為人具有以非法占有為目的的主觀故意。據此，行為人以非法占有為目的，借交友之名，虛構事實、隱瞞真相，騙取他人財物，構成詐騙罪。

　　【檢察日報】